Dans un monde qui carbure souvent à la commission, les planificateurs financiers à honoraires sont dans une catégorie à part. Est-ce le modèle de l’avenir ? Un dossier de Nicolas Bérubé.

La planification intergénérationnelle, en quoi consiste-t-elle ? Il s’agit d’une façon sophistiquée de nommer la planification effectuée dans le but de transmettre des actifs, de façon optimale, à la génération suivante.

Au fil du temps, vos besoins et objectifs financiers évoluent. Ils changent selon votre parcours, vos décisions personnelles et les événements de la vie.

Chaque situation est unique. Toutefois, il est possible de regrouper ces parcours en grandes étapes, appelées les étapes du cycle de vie financier. En voici un résumé clair et structuré.